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涉嫌集资诈骗1400万,集资诈骗怎么判?
发布时间 : 2020-05-22

日前,一则26岁女生卢某涉嫌集资诈骗1400多万的消息在网络上迅速流传开来,一时引起热议。那么,什么是集资诈骗?集资诈骗的标准是什么?26岁女生涉嫌集资诈骗1400万,集资诈骗怎么判?

  一、案情简介

  卢某,女,1994年出生,临安人,自从高中毕业后在临安开了一家房产中介公司。

  2017年,卢某想要入手一套自己的房子,因资金不够找朋友饶某借了20万,同时半个月支付了10万元的利息,后来房子也没买成,为了偿还20万的本金和10万的利息,卢某又故伎重施,继续找别人借钱还款。因为多次以垫资和银行验资为由,向朋友高息借钱,案发时已经累计到了1400多万。甚至为了骗取出借人的信任,卢某还请群众演员来拍摄所谓房产交易的流程,甚至伪造个人银行流水存款约2000万元。

  目前,卢某因涉嫌集资诈骗罪,已被检察院批准逮捕。

  二、26岁女生涉嫌集资诈骗1400万,集资诈骗怎么判?

  (一)定义

  根据《中华人民共和国刑法》第一百九十二条的规定,集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为。

  集资诈骗罪中的“非法占有”应理解为“非法所有”。从这一概念可以看出集资诈骗罪是目的犯、法定犯、数额犯、结果犯。集资诈骗罪的主体是一般主体,任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成本罪。根据《刑法》第200条的规定,单位也可以成为集资诈骗罪的主体。在通常情况下,这种目的具体表现为将非法募集的资金的所有权转归自己所有、或任意挥霍,或占有资金后携款潜逃等。

  (二)判断标准

  1、集资诈骗罪通常表现为:

  (1)集资后携带集资款潜逃的;

  (2)未将集资款按约定用途使用,而是擅自挥霍、滥用,致使集资款无法返还的;

  (3)使用集资款进行违法犯罪活动,致使集资款无法返还的;

  (4)向集资者允诺到期支付超过银行同期最高浮动利率50%以上的高回报率的。

  2、集资是通过使用诈骗方法实施的。

  所谓使用诈骗方法,是指行为人以非法占有为目的,编造谎言,捏造或者隐瞒事实真相,骗取他人的资金的行为。只要行为人采用了隐瞒真相或虚构事实的方法进行集资的,均属于使用欺骗方法非法集资行为。

  3、使用诈骗方法非法集资必须达到数额较大,才构成犯罪。否则,不构成犯罪。

  (三)处罚

  犯集资诈骗罪的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处2万元以上20万元以下罚金;情节严重的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金;犯集资诈骗罪,情节特别严重的,处10年以上有期徒刑、无期徒刑,并处5万元以上50万以下罚金或者没收财产;犯集资诈骗罪,数额特别巨大并且给国家和人民利益造成特别重大损失的,处无期徒刑,并处没收财产。

  以上的情节严重、情节特别严重,分别是指数额巨大或者具有其他严重的情节,以及数额特别巨大或具有其他特别严重的情节。这就是说,非法集资诈骗的数额并不是本罪量刑的唯一依据。在具体量刑时,既耍考虑集资诈骗的数额大小,又要考虑行为人的犯罪情节,如是否一贯进行非法集资诈骗,是否为组成集资诈骗集团的首要分子,给被集资人造成的经济损失,给社会造成的影响等等,以及犯罪分子的一贯表现、罪后态度和退赃的情况,综合评价其行为的社会危害性程度,区别对待,予以量刑。至于数额巨大、特别巨大的起点,参照最高人民法院《关于审理诈骗案件具体应用法律若干问题的解释》的规定,个人集资诈骗20万元以上,单位在50万元以上的,便可认定为数额巨大;个人诈骗在100万元以上,单位在250万元以上的,则可认定属于数额特别巨大。

  三、相关法律依据

  《中华人民共和国刑法》

  第一百九十二条  以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

第二百六十六条  诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。

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